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  加密货泉评论家认为,数字买卖中缺乏识别消息是现有反洗钱监测和法律能力的严沉妨碍。

  相反,AML依赖于监管和开辟领会客户(KYC)过程的能力,按照法令的消息识别每个金融机构。

  区块链是一个正在线公共分类帐,其上的每个买卖城市被监视,验证并记实完整的买卖汗青。一旦持有人之间发生任何买卖,公共分类帐的浏览者和加密矿工城市当即收到动静。此外,分歧于破费大量资金试图冲击的冒充强势货泉,加密货泉几乎是不成能伪制的,由于每种货泉都具有本人奇特的特征,这些特征都是由矿工进行端对端验证的。若是没有验证买卖的所有阶段,包罗发出钱包,目标钱包,货泉类型和金额,那么买卖将会正在没有人力监视的环境下当即被 。从这个意义上来讲,数字化能够比现有的货泉纸质逃踪更好地办事于AML法则。

  目前,反洗钱监测机制恰当的将每笔买卖归属于事后确定的法令实体。货泉的纸质数据包罗:(a)金融系统入口点,即开立银行账户(b)系统内的任何买卖,例如将货泉从一个银行帐户发送到另一个银行帐户或利用快速平台。

  然后,系统会监测金融勾当,评估取此类买卖相关的反洗钱风险,并相关的通知和演讲。 确定利用犯罪经济收益时,就能够很容易地归罪于特定的人,并使用响应的法令办法。

  明显,如许以来会有较高的买卖成本以及较少匿名的形式。 但正如我们所知,为了让加密货泉继续成长改变货泉的面孔付出这些价格是值得的。

  比来,以色列处所式院裁定,以色列银行没有权利向比特币(Bitcoin)和以太坊(Ethereum)如许的加密货泉买卖公司供给金融办事。

  因为目前全球每年用于反洗钱办法的费用大约为10亿美元,以色列以及全球的法令和政策制定者正在这个问题大将会审慎前行。 确保他们金融机构的优良志愿,并且是不会能供给投资报答的手艺。

  因而,买卖本身似乎是匿名的。但现在正在大大都国度里,人们需要履历KYC过程才能开设一个新的数字钱包。

  因为具有电子钱包,即便不必然利用匿名性也会遭到损害。不外正在某些处所,钱包正在没有恰当认证过程的环境下也能够打开,这就可能会使“不法财帛”进入系统。

  法院认为,正在以色列带领机构,即地方银行,证券监视办理机构和反洗钱取融资机构勤奋界定明白办法尽量削减这些风险时,银行不该承担为数字货泉营业供给金融平台的相关风险。

  敏捷增加的加密货泉行业取反洗钱指南之间的严重关系日益加剧,由于比特币的布局遭到了黑客和犯罪的喜爱。

  区块链的布局不是无益于AML工做的加密货泉系统的独一特征。 按照现实施行工做的加密矿工也是形成这个系统必不成少的部门。 矿工担任监视取区块链代码相关的和谈的实施,以及买卖的验证相对于处理加密算法。 一旦向收集发布了验证,其他矿工就会查抄,只要当所需数量的矿工验证了买卖时,才会将一个区块添加到分类帐上。取此雷同,区块链和谈也能够被点窜以像验证过的KYC钱包买卖。 所有的买卖都可逃溯到一个识此外电子钱包。 此外,AML风险阐发和警报和演讲生成机制也能够整合到加密系统中,而不只仅入口点和出口点。

  此中一种可能是KYC的扩展,通过设定指定的钱包尺度,将其做为刊行全球电子钱包的先决前提,从而代币转移到不合适不异尺度的钱包。考虑到只要一品种型的入口点和出口点,取货泉系统中可用的多个买卖平台分歧,加密货泉机制能够提高身份能力。

  明显,这些规格要求行业的次要参取者和互补告竣共识。近来对国际钱包具有者添加的新KYC要求表白,这种尺度化对于确保日益增加的将来加密货泉行业的一般运做时至关主要的。

  然而,所有这些根基的监管和法律要素 识别各方和消息,买卖记实,以至是施行记实 都能够存正在于加密货泉系统中。独一需要的就是调整视角。

  “不法财帛”等其他问题使得很难将金融买卖归因于特定的法人实体,提出了仍然需要处理的问题。

  目前的反洗钱系统最后是针对现有集中式金融办事系统而设想的。正在默认环境下,这些原则不克不及对具有匿名性质的财政系统进行处置。

  以色列以及全球各地的监管机构指出:目前的次要风险之一是加密货泉的伪匿名性质。监管机构将数字代币转移体例视为“黑盒子”,缺乏义务性而且几乎不成能受现存的反洗钱和反融资律例管制。 然而,加密货泉的本身属性,出格是区块链手艺有潜力改善AML问题,以至曾经超越了现在现存的机制。

  钱包具有者可通过将钱包的识别码供给给买卖对方,从而发送或领受代币。代码本身做为一个环节,消弭了对名称或其他判定消息的需要。

  律师事务所Yigal Arnon&Co的律师Roy Keidar对区块链若何为加密货泉面对的反洗钱问题供给处理方案进行了审查。

  起首,无论是通过数字钱包起头买卖仍是竣事买卖,都需对加密货泉用户身份进行领会。代币是存储正在电子钱包,而不是银行账户中。只要钱包具有者才能够拜候他们的钱包。

  此外,取货泉比拟,区块链手艺,加密货泉本身确实具有削减AML风险的潜力。